Regulación de criptoactivos
Aplicación del Reglamento (UE) 2023/1114 en todo el Espacio Económico Europeo, con supervisión coordinada entre autoridades nacionales.
Regulación (UE) 2023/1114 · MiCA
Supervisión, transparencia y protección del inversor en criptoactivos.
Autoridad europea de referencia para el cumplimiento del marco MiCA: registro regulatorio de expedientes, revisión administrativa, recuperación de patrimonio digital y protección integral del consumidor.
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Estados miembros
MiCA
Marco jurídico
24/7
Supervisión
Marco normativo
¿Qué es MiCA?
MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) es el Reglamento (UE) 2023/1114 del Parlamento Europeo y del Consejo, que establece un marco jurídico armonizado para la emisión, la oferta al público y la prestación de servicios relacionados con criptoactivos en toda la Unión Europea.
Su objetivo es proteger a los inversores, garantizar la integridad del mercado y preservar la estabilidad financiera, cubriendo tanto a los emisores de criptoactivos como a los proveedores de servicios sobre criptoactivos (CASP): exchanges, custodios, plataformas de ejecución y asesores.
MiCA introduce categorías específicas: tokens referenciados a activos (ART), tokens de dinero electrónico (EMT) y otros criptoactivos, cada uno con requisitos diferenciados de whitepaper, reservas, transparencia y capital.
Autorización previa
Segregación de fondos
Auditoría periódica
Áreas de competencia
Ámbitos de supervisión y cumplimiento
La autoridad opera sobre quince áreas centrales de regulación, alineadas con las obligaciones que el Reglamento MiCA impone a emisores, proveedores y usuarios.
Protección del consumidor
Marco integral de derechos, información precontractual, transparencia de tarifas y mecanismos de reclamación.
Prevención del fraude
Detección temprana de esquemas Ponzi, rug-pulls, phishing y suplantación mediante análisis de patrones on-chain.
Cumplimiento AML/KYC
Aplicación de la Quinta Directiva AML, identificación reforzada y trazabilidad de fondos.
Seguridad de activos digitales
Estándares de custodia, segregación de fondos y auditorías periódicas obligatorias para proveedores CASP.
Protección del patrimonio digital
Garantías patrimoniales, cobertura de riesgos operacionales y protocolos de recuperación.
Procedimientos regulatorios
Vías administrativas para autorización, sanción y revocación de licencias CASP.
Supervisión de operaciones
Monitoreo continuo de exchanges, emisores y proveedores de billeteras autorizados.
Recuperación de activos
Colaboración con autoridades judiciales para el bloqueo y restitución de fondos ilícitos.
Investigación de actividades sospechosas
Unidad especializada en inteligencia financiera y análisis blockchain forense.
Transparencia financiera
Publicación de reservas, atestaciones y auditorías de proveedores de stablecoins (ART/EMT).
Derechos de los usuarios
Derecho de reclamación, portabilidad, información clara y mecanismos extrajudiciales de resolución.
Exchanges autorizados
Régimen prudencial, requisitos de capital, gobernanza y separación patrimonial.
Custodia de activos
Estándares técnicos para almacenamiento en frío, gestión de llaves y planes de contingencia.
Buenas prácticas de inversión
Guías educativas, evaluación de idoneidad y advertencias sobre productos de alto riesgo.
Servicios al ciudadano
Trámites disponibles
Trámite
Desbloqueo de cuentas
Procedimiento oficial de revisión administrativa para cuentas bloqueadas.
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Trámite
Guía antifraude
Recursos y advertencias sobre las estafas más frecuentes en criptoactivos.
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Trámite
Recuperación patrimonial
Apertura de expediente para recuperación de activos digitales retenidos.
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Trámite
Presentar queja
Formulario oficial de reclamaciones ante la autoridad reguladora.
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Preguntas frecuentes
Consultas más habituales
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